Que recherchent les clients des banques privées ?

Qu’attendent les Français les plus fortunés lorsqu’ils confient leur argent aux mains d’un banquier de Barclays, Lazard ou Neuflize ? Telle est la question à laquelle Opinion Way en partenariat avec Swiss Life Banque Privée ont tenté de répondre, à travers un sondage réalisé auprès de 354 individus, faisant partie des foyers les plus fortunés de l’Hexagone (revenus supérieurs annuels nets ou égal à 72 000 euros).

La France compte environ 1 million de clients de banque privée avec un montant initial compris entre 150 000 et 500 000 euros. Parmi les sondés, 42% sont clients d’au moins une banque privée, dont 29% chez BNP Paribas Banque Privée, suivi de LCL Banque privée (19%), Crédit Agricole banque Privée (14%) et HSBC Private Bank (14%). Au top 15 des banques dont les sondés sont clients figurent également Swiss Life, Neuflize OBC, Compagnie financière Edmond de Rothschild ou encore Oddo et Cie. Parmi les sondés toutes catégories confondues (clients ou non), BNP Paribas Banque Privée est également la plus connue (citée par 24% des personnes interrogées), suivie de la Compagnie Financière Edmond de Rothschild (citée par 24%), HSBC Private Bank et LCL.

Des clients qui souhaitent tout de même conserver la main sur leur patrimoine puisque, selon le sondage, 48% d’entre eux optent pour une gestion libre. "Le mode de gestion sous mandat reste minoritaire", explique ainsi Tanguy Polet, directeur général adjoint de Swiss Life Banque Privée. Seulement 24% des clients ont ainsi répondu avoir délégué la gestion de leur portefeuille à un gérant conseiller, tout en ayant préalablement fixé son orientation de gestion. Sachant qu’une grande partie des clients confient moins d’un tiers seulement de leur patrimoine à une banque privée.

La publicité est visiblement peu efficace pour amener les clients vers la banque privée : selon le sondage, 40% des clients ont connu leur banque privée via leur banque de détail, et 20% grâce à un membre de leur famille, contre 5% seulement par l’intermédiaire de la publicité ! Principale motivation du client qui a recours à l’aide d’un banquier privé ? Bénéficier de conseils patrimoniaux et fiscaux. « La recherche d’une rentabilité élevée n’est plus la seule priorité. Il s’agit avant tout d’optimiser ses placements », explique Charles-Henri d’Auvigny, directeur général adjoint d’Opinion Way.

Des clients qui font globalement confiance à leur banquier, puisque 63% d’entre eux ont déclaré avoir suffisamment confiance pour leur faire gérer leur argent, même si 15% seulement leur confierait leurs avoirs les yeux fermés ! Preuve de cette relative confiance : seuls 12% d’entre eux seulement ont l’intention de changer de banque, une baisse de 10 points par rapport à l’an dernier lorsque l’enquête avait été lancée. Les banques privées peuvent compter sur la publicité gratuite que leur feront leurs clients : 65% d’entre eux sont prêts à la recommander à leurs proches.